Політика AML / KYC

Vodkabet Casino здійснює свою діяльність у суворій відповідності до вимог чинного законодавства України у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Ця сторінка описує основні принципи нашої політики щодо ідентифікації клієнтів (KYC — Know Your Customer) та протидії відмиванню доходів (AML — Anti-Money Laundering).

1. Загальні положення

Діяльність Vodkabet Casino регулюється Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а також відповідними нормативними актами КРАІЛ (Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей).

Метою цієї політики є запобігання використанню платформи Vodkabet Casino у будь-яких незаконних цілях, зокрема для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або інших фінансових злочинів.

2. Процедура ідентифікації клієнтів (KYC)

Vodkabet Casino зобов'язаний провести ідентифікацію та верифікацію кожного гравця перед наданням повноцінного доступу до послуг. Метою KYC є підтвердження особи клієнта, його місця проживання та законності джерел коштів.

Стандартна верифікація

Для проходження базової верифікації гравець зобов'язаний надати такі документи:

Документ, що посвідчує особу — паспорт громадянина України або ID-картка (чіткий скан або фото лицьового та зворотного боків).
Підтвердження місця проживання — документ, виданий не пізніше трьох місяців тому: виписка з банку, рахунок за комунальні послуги або офіційний документ із зазначенням адреси реєстрації.
Підтвердження платіжного засобу — фото або скан банківської картки (номер картки може бути частково прихований, але ім'я власника та термін дії мають бути чіткими).

Розширена верифікація

У певних випадках Vodkabet Casino залишає за собою право запросити додаткові документи для підтвердження джерела коштів або джерела статків гравця. Підставою для розширеної верифікації можуть бути:

Перевищення встановлених порогових значень за сумою транзакцій.
Незвичний характер або підозрілий патерн ігрової та фінансової активності.
Відсутність узгодженості між заявленим рівнем доходів та обсягами здійснюваних операцій.

Документами для підтвердження джерела коштів можуть бути: довідка про доходи, трудовий договір, виписка з банківського рахунку, декларація про майновий стан, документи про підприємницьку діяльність тощо.

Строки верифікації

Верифікацію необхідно пройти до першого виведення коштів. Казино залишає за собою право призупинити виведення коштів до завершення процедури перевірки. Строк розгляду поданих документів становить до 3 робочих днів з моменту їх отримання.

3. Вік гравця

Участь в азартних іграх на сайті Vodkabet Casino дозволена виключно особам, які досягли 18-річного віку. Казино застосовує заходи для перевірки віку гравців на етапі реєстрації. У разі виникнення обґрунтованих сумнівів щодо віку користувача, обліковий запис може бути заблоковано до надання відповідних підтверджувальних документів.

4. Моніторинг транзакцій

Vodkabet Casino здійснює постійний моніторинг фінансових операцій гравців з метою виявлення підозрілої активності. До ознак підозрілої активності, зокрема, належать:

Численні депозити невеликими сумами протягом короткого часу (структурування операцій).
Поповнення рахунку без подальшої ігрової активності з наступним виведенням коштів.
Використання чужих або підроблених платіжних засобів.
Операції, що не відповідають встановленому профілю гравця.
Спроби обходу порогових значень, встановлених законодавством.
Одночасне використання кількох облікових записів.

5. Порогові значення та обов'язкові звіти

Відповідно до законодавства України, Vodkabet Casino зобов'язаний повідомляти Державну службу фінансового моніторингу (ДСФМ) про:

Фінансові операції на суму від 400 000 гривень і більше або еквівалентну суму в іноземній валюті — в обов'язковому порядку.
Будь-які підозрілі фінансові операції — незалежно від їхньої суми, якщо є підстави вважати, що вони пов'язані з незаконною діяльністю.

6. Перелік осіб з підвищеним ризиком (PEP)

Vodkabet Casino проводить перевірку гравців на предмет їхньої приналежності до категорії політично значущих осіб (PEP — Politically Exposed Persons). До цієї категорії відносяться особи, які обіймають або обіймали значущі публічні посади, а також їхні близькі родичі та особи, пов'язані з ними.

У разі встановлення статусу PEP до такого гравця застосовуються посилені заходи належної перевірки (Enhanced Due Diligence), що передбачають збір додаткової інформації та підвищений рівень моніторингу операцій.

7. Заблоковані юрисдикції

Vodkabet Casino не надає послуги особам, що є резидентами країн із підвищеним ризиком відмивання коштів, включених до переліків FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) або внесених до санкційних списків. Повний перелік обмежених юрисдикцій доступний у Загальних умовах використання сайту.

8. Навчання персоналу

Співробітники Vodkabet Casino, задіяні в обробці платежів та роботі з клієнтами, проходять регулярне навчання з питань виявлення підозрілих операцій та дотримання процедур AML/KYC. Порушення встановлених вимог є підставою для дисциплінарної відповідальності.

9. Зберігання документів

Усі документи та записи, отримані в рамках процедур KYC та моніторингу транзакцій, зберігаються Vodkabet Casino протягом не менше п'яти років з моменту завершення ділових відносин або здійснення останньої операції. Зберігання даних здійснюється відповідно до вимог законодавства про захист персональних даних.

10. Відмова у наданні послуг

Vodkabet Casino залишає за собою право відмовити у реєстрації, призупинити або закрити обліковий запис гравця, заблокувати виведення коштів у таких випадках:

Ненадання документів, необхідних для проходження верифікації, у встановлені строки.
Надання недостовірних, підроблених або суперечливих відомостей.
Виявлення ознак підозрілої або шахрайської активності.
Збіг із переліками санкцій або PEP-списками.
Встановлення факту, що гравець є резидентом заблокованої юрисдикції.

У разі виявлення ознак відмивання коштів або фінансування тероризму Vodkabet Casino зобов'язаний повідомити відповідні органи без попереднього повідомлення гравця.